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Prévision Taux 2011

Actualités 2011 Crédits et Assurances
Samedi, 05 Mars 2011 13:27

Jean-Claude Trichet s'est encore retenu d'augmenter le taux directeur de la BCE. Mais il évoque la possibilité de le faire le mois prochain de façon modérée. Une mauvaise nouvelle pour tous les emprunteurs, d'où l'importance de l'assurance en Délégation pour faire une réelle économie. Demander un DEVIS gratuit.

 


Changement de ton à la Banque centrale européenne. Alors que le principal taux d'intérêt directeur a été maintenu jeudi à son niveau historiquement bas de 1% fixé en mai 2009, Jean-Claude  Trichet a ouvert la voie à un relèvement. Il a en effet admis qu'une hausse était possible - quoique "pas certaine" - dès le mois prochain. Même hypothétique, cette précision de calendrier est exceptionnelle dans la communication du patron de la BCE. Elle vise à préparer à un relèvement qui interviendrait plus tôt que ne le prévoyaient jusqu'ici les analystes. Lesquels pariaient plutôt pour l'automne.

Une "grande vigilance" est nécessaire en zone euro quant à l'inflation, au vu de pressions inflationnistes liées aux prix de l'énergie, a indiqué le président de la BCE pour justifier ce possible recours l'arme des taux. Une expression codée signifiant qu'un nouveau degré d'inquiétude a été franchi, selon les exégètes de la BCE.

L'inflation de la zone euro a en effet atteint 2,4% en février. Soit au-dessus de l'objectif d'une hausse des prix maintenue à un niveau proche mais inférieur à 2% à moyen terme. Et la BCE a revu jeudi à la hausse ses prévisions, tablant désormais +2,3% en 2011, contre 1,8% jusqu'à présent. Or ces prévisions ne tiennent pas compte de la récente flambée des prix du pétrole enclenchée par le soulèvement populaire en Libye et la crainte d'une contagion des troubles politiques aux pays pétroliers du Moyen-Orient, a précisé M. Trichet.

L'euro grimpe
Conséquence de cette inflexion quasi-programmée de la politique monétaire européenne, la monnaie unique s'est immédiatement affermie. L'euro a dépassé jeudi le seuil de 1,39 dollar pour la première fois depuis près de quatre mois. Il cotait 1,3944 dollar vers 14h30 contre 1,3867 dollar mercredi soir, après être monté en cours de journée à 1,3974. Les propos de M. Trichet "sont effectivement très haussier et pourraient porter l'euro près de 1,40 dollar", seuil qu'il n'a plus franchi depuis le 8 novembre, commentait Michael Wright, analyste chez DailyFX.

La décision d'augmenter les taux a des inconvénients qui ont fait reculer le patron de la BCE jusqu'à présent. Il s'est donc attaché à minimiser les craintes concernant les conséquences d'un éventuel relèvement en indiquant qu'il ne fallait pas s'attendre à une hausse brutale de grande ampleur. Et en précisant qu'un tel mouvement ne serait "certainement pas le début d'une série de hausses".

Ces précautions expliquent sans doute l'impact relativement mesuré de l'annonce de la BCE sur les marchés actions. Le Cac 40 a ainsi clôturé dans le vert, sur une progression de +0,65. "En fait c'est le rôle de la BCE d'agiter le chiffon rouge quand les pressions inflationnistes s'accentuent, mais la hausse sera avant tout symbolique", estime Xavier de Villepion vendeur d'actions chez Global Equities.

Les taux des obligations d'Etat aussi
Plus négative en revanche a été la réaction des marchés obligataires. "Les rendements se tendent car le marché n'anticipait pas une hausse aussi rapide des taux de la banque centrale. Cela favorise mécaniquement une hausse des taux courts qui sont plus ou moins indexés sur les taux de la BCE" et par extension, des taux longs, a indiqué Cyril Regnat de Natixis.

A 18h00, le taux du Bund allemand s'établissait à 3,325% contre 3,195% mercredi soir à la clôture, tandis que le taux de l'OAT française à 10 ans s'inscrivait à 3,693% contre 3,603% la veille. Hors zone euro, le taux du Gilt britannique à 10 ans montait à 3,714% contre 3,635% la veille au soir. Dans le sillage des pays du noyau dur (les triple A), les taux des pays fragiles se tendaient également mais de façon un peu moins prononcée: les taux longs portugais montaient ainsi 7,404% contre 7,344%. Mais une hausse des taux pourrait également pénaliser les banques des pays de la périphérie car elles se financent quasi exclusivement auprès de la BCE , estime le stratégiste.

Reste enfin à savoir quel sera l'impact de la décision sur les prêts accordés aux entreprises et aux particuliers. Les avis divergent encore dans le secteur immobilier. L'observatoire Crédit Logement CSA tablait ainsi récemment sur un relèvement de l'ordre de 40 à 50 points de base supplémentaires sur l'année qui « aura un impact très limité sur la demande ». Plus pessimiste, le courtier en ligne Empruntis pariait sur une hausse des taux plus importante, de l'ordre de 100 points de base e 2011. Avec pour conséquence de rendre insolvable entre 18% et 25% des candidats à l'achat d'un logement qui avaient encore accès à un financement à la fin de l'année dernière.

 

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